2025 종합소득세 신고 마감일과 홈택스 제출 방법 총정리

2025년 종합소득세 신고는 5월 31일까지 마감이며, 홈택스를 통해 간편하게 제출할 수 있습니다.

소득이 있는 개인이라면 누구나 반드시 신고해야 하는 종합소득세, 신고 마감일을 놓치면 가산세와 불이익이 발생할 수 있어요.

이번 글에서는 신고 대상, 홈택스 이용 방법, 실수하기 쉬운 항목, 그리고 신고 팁까지 한눈에 정리해드립니다.

마감일 전에 여유 있게 준비하셔야 실수가 없어요.

 

 

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종합소득세 신고 마감일과 제출 기한 정리

2025년 종합소득세 신고 기간은 5월 1일부터 5월 31일까지입니다.

해당 기간 내에 신고하지 않으면 최대 20%의 무신고 가산세가 부과될 수 있습니다.

• 신고 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
• 대상자: 프리랜서, 자영업자, 부동산 임대소득자 등 소득이 있는 개인
• 신고 방법: 홈택스 또는 세무사 대행

 

세무대리인을 통한 신고는 시간은 절약되지만 비용이 발생하고, 홈택스는 직접 해야 하지만 수수료가 들지 않습니다.

 

 

홈택스에서 종합소득세 신고하는 방법

홈택스를 통한 전자신고는 가장 빠르고 안전한 방법입니다.

기본적으로는 국세청에서 제공하는 ‘모두채움 신고서’를 활용하는 게 가장 간편해요.

1. 홈택스 접속 → 로그인
2. 신고/납부 메뉴 클릭 → 종합소득세 선택
3. 모두채움 신고서 확인 → 항목별 입력/수정
4. 최종 제출 후 전자서명 및 접수증 출력

중도퇴사자나 여러 수입원이 있는 경우, 일부 항목은 수기로 보완해야 할 수도 있습니다.

 

홈택스 이용이 처음이라면 국세청 유튜브 가이드도 큰 도움이 됩니다.

시간이 부족한 분들을 위해 가장 간단한 신고 절차 요약본도 정리해드렸어요. 아래에서 확인해보세요.

가장 쉬운 신고 요약 바로 확인

 

 

신고 누락 시 불이익과 가산세 기준

종합소득세를 신고하지 않거나 잘못 신고할 경우, 금액에 따라 최대 40%까지 가산세가 부과될 수 있습니다.

단순한 실수라고 하더라도, 소득 누락이나 과소신고는 모두 가산세 부과 대상에 포함됩니다.

 

주요 가산세 종류

• 무신고 가산세: 신고하지 않은 경우 산출세액의 20%
• 과소신고 가산세: 일부만 신고한 경우 과소금액의 10~40%
• 납부지연 가산세: 3일 초과 지연 시, 지연일수 × 0.025%

가산세는 일시적으로는 부담이 크지 않아 보여도, 원금과 함께 쌓이면 체납 처리될 수 있어요. 소액이라도 반드시 기간 내에 신고하는 것이 가장 안전합니다.

 

실수로 누락했다면 자진 신고 제도를 활용해보세요.

국세청은 일정 요건 충족 시 가산세 일부 감면도 가능하다고 안내하고 있습니다.

조금이라도 걱정된다면, 아래 링크에서 자진신고 기준을 꼭 확인해보세요.

가산세 감면 요건 지금 확인하기

 

 

전문가 없이 쉽게 끝내는 꿀팁 모음

세무사 도움 없이도 종합소득세 신고를 끝낼 수 있는 방법, 의외로 많습니다.

특히 홈택스 '모두채움 신고서'는 기본 정보가 미리 채워져 있어 실수할 가능성이 적고, 소득이 단순한 사람에게 적합해요.

 

신고 시 꼭 체크해야 할 팁

• 연금·보험료·의료비 등 공제 항목은 빠짐없이 입력
• 경비 인정이 가능한 비용은 명확한 증빙 자료 첨부
• 모바일 홈택스 앱은 신고는 어렵고 간단한 조회만 가능
• PC에서 신고 시 크롬보다 익스플로러나 엣지가 오류 적음

신고 전 미리보기 기능을 활용해 제출 전에 꼭 확인하세요. 예상 세액과 환급 여부도 바로 확인됩니다.

 

단순 경비율 대상자나 매출이 적은 프리랜서의 경우, 국세청 자동 계산으로 대부분 마무리할 수 있어요. 신고 자체보다 자료 누락 방지가 핵심입니다.

 

 

자주 묻는 질문 (FAQ)

 

퇴사 후 일시적인 프리랜서 수입도 신고 대상인가요?

네, 근로소득 외 수입이 발생한 경우는 소액이라도 모두 종합소득세 신고 대상입니다. 특히 3.3% 원천징수가 되어 있던 프리랜서 수입은 꼭 합산 신고해야 합니다.

알바비, 강의료도 종합소득세에 포함되나요?

네. 단기 알바·일용직이라도 3.3% 세금이 빠졌다면, 소득으로 간주되어 신고 대상입니다. 홈택스 수입금액 조회를 통해 누락 없이 확인하는 것이 좋습니다.

종합소득세 환급은 언제쯤 받을 수 있나요?

보통 7월 말~8월 초에 순차 지급됩니다. 홈택스 접속 후 ‘신고내역 조회’ 메뉴에서 환급예정일 확인이 가능합니다.

신고 대상이 아닌데도 국세청 문자가 왔어요. 꼭 해야 하나요?

국세청은 전년도 소득이 있는 사람에게 안내 문자를 일괄 발송합니다. 실제 신고 의무 여부는 홈택스 내 ‘신고 도움 서비스’에서 정확히 확인 가능합니다.

경비 처리를 위해 어떤 영수증이 필요할까요?

일반적으로는 사업용 계좌 내역, 현금영수증, 간이영수증 등이 경비 인정 자료가 됩니다. 단순 경비율 적용 시 제출 의무는 없지만 5년 보관 권장됩니다.

주택임대소득이 연 200만 원 미만인데 신고해야 하나요?

소득이 있으면 신고는 반드시 해야 하며, 세금은 ‘0원’일 수도 있습니다. 미신고 시 추후 과태료 대상이 될 수 있어 주의가 필요합니다.

 

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